angle-down facebook instagram vkontakte warning

Инвестиции: продвинутый уровень

Продвинутые темы в инвестировании: подводим итоги

Чем выше доход от инвестиций, тем больше риска. В этой части повторим, как правильно применять высокодоходные финансовые инструменты, чтобы не остаться ни с чем.

Это часть интерактивных уроков, подготовленных образовательной платформой Level One в сотрудничестве с крупнейшими российскими экспертами.
Еще 500 уроков по 15 направлениям, от истории и архитектуры до здоровья и кулинарии на levelvan.ru/plus
посмотреть все уроки
Автор урока
Наталья Степанова
Финансист, психолог, коуч, автор курса «Финансовая грамотность»

👀 Мы узнали, что при покупке облигаций нужно внимательно смотреть на их параметры: минимальный торговый лот, фиксированную или плавающую ставку, наличие оферты и вероятность конвертации в акции.

☝️ Так, например, не все облигации продаются поштучно, не у всех есть фиксированная ставка, а некоторые облигации можно конвертировать в акции, если компания не готова выплатить долг.

❗️ У некоторых облигаций есть оферта. С Put-офертой инвестор может погасить облигацию раньше срока. С Call-офертой — выкупить их раньше срока может компания, а инвестор не сможет от этого отказаться. Если инвестор не знает о типе своей облигации и ее особенностях, он может остаться с бумагой с низкой доходностью.

✅ Существуют разные стратегии инвестирования. Одна из самых простых — стратегия доверительного управления. Она подходит инвесторам, которые мало разбираются в теме и готовы к тому, чтобы кто-то управлял их деньгами.

💰 Инструмент стратегии доверительного управления — паевые инвестиционные фонды (ПИФы). У ПИФов низкий порог входа и с ними необязательно хорошо разбираться в ценных бумагах. Из минусов — высокая комиссия за управление.

✅ Еще одна стратегия — стратегия индексного инвестирования. Она подходит для долгосрочных накоплений.

💰 С помощью фонда ETF можно купить доли от ценных бумаг разных компаний — получается диверсификация. Еще у ETF низкий порог входа, простота торговли и учета и небольшая комиссия за управление. Из минусов — как и ПИФы, они не подойдут для получения регулярного дохода.

Другие стратегии:

✅ Buy and hold — покупка и последующая продажа или погашение.

✅ Самостоятельное пассивное инвестирование в депозиты, ОФЗ и ОМС.

✅ Самостоятельный трейдинг и активное инвестирование — покупка акций с целью продажи на выгодных условиях.

✅ Активная работа с низкими рисками — покупка ОФЗ/ОМС с целью продажи на выгодных условиях.

🧐 Помимо таких инструментов фондового рынка, как акции и облигации, есть рынок срочных сделок — деривативы. Это контракты, договоры о купле-продаже какого-то базового актива — чаще всего акций, облигаций, валюты или нефти.

👉 К ним относятся форварды, фьючерсы, опционы и сделки РЕПО. Разновидности деривативов зависят от разных условий.

🤝 Деривативы созданы для того, чтобы закрывать риски возможных потерь в будущем. При стандартных торговых сделках вы продаете бумагу, сразу же фиксируете сделку и уже через два дня получаете деньги. При срочных сделках вы зафиксируете договоренность сейчас, но саму сделку совершите через несколько месяцев.

💪 Чтобы собрать сбалансированный портфель, инвестируйте в разные сектора экономики и в следующем соотношении:

30% денег — в драгметаллы и ОФЗ.

60% — в акции и облигации.

10% — в более рискованные акции и облигации.

Чтобы закрепить тему инвестиций, советуем полистать тематическую подборку Т—Ж.

👀 Помимо тем, которые мы уже обсуждали, там есть и новые. Например, как инвестировать в недвижимость на бирже с помощью фондов недвижимости или что такое краудинвестинг.

👉 Подборка Т—Ж по инвестициям.

Телеграм-канал
Level One

Вдохновляющие посты, новые запуски и подарки только для подписчиков

подписаться
курс Level One
Личные финансы

Практический курс, который поможет навести порядок в деньгах. Мы поставим важную финансовую цель на 2022, научимся регулярно вести бюджет с помощью таблиц и приложений, разберемся с инвестированием и многое другое. После курса на руках останутся удобные таблицы, чек-листы и все, что необходимо для самостоятельного плавания.

Сегодня можно купить со скидкой 50%
3900₽ 1950₽
подробнее о курсе
образовательный проект level one
Начните разбираться
в сложных
темах
с самыми вдохновляющими экспертами
Только проверенные лекторы
23 тысячи отзывов
на лекции и практикумы
Вам понравится
4,9 из 5,0
средний рейтинг лекции
Есть из чего выбрать
До 10 разных
вебинаров в день
;