angle-down facebook instagram vkontakte warning

Инвестиции: продвинутый уровень

Основные стратегии инвестирования

Для разных уровней риска, доходности и степени вовлеченности инвестора в процесс нужны разные стратегии. В этой части урока кратко рассмотрим основные из них.

Это часть интерактивных уроков, подготовленных образовательной платформой Level One в сотрудничестве с крупнейшими российскими экспертами.
Еще 500 уроков по 15 направлениям, от истории и архитектуры до здоровья и кулинарии на levelvan.ru/plus
посмотреть все уроки
Автор урока
Наталья Степанова
Финансист, психолог, коуч, автор курса «Финансовая грамотность»

У каждой из стратегий инвестирования разный уровень риска, доходность и степень вовлеченности инвестора в процесс.

☝️ Условно можно выделить шесть:

✅ Доверительное управление.

✅ Buy&Hold.

✅ Индексное инвестирование.

✅ Самостоятельное пассивное инвестирование.

✅ Самостоятельный трейдинг и активное инвестирование.

✅ Активная работа с низкими рисками.

Buy and hold. Вы покупаете ценные бумаги и просто ждете. У облигаций — срока их погашения, у акций — срока, когда капитал будет востребован. Это консервативная стратегия, при которой не нужно постоянно отслеживать ежедневные изменения цен акций или облигаций. Главная задача такой стратегии — получение купонного и дивидендного дохода. Подходит для начинающих.

Самостоятельное пассивное инвестирование. Сюда можно отнести депозиты, ОФЗ и ОМС. Тоже подходит для начинающих.

✅ Самостоятельный трейдинг и активное инвестирование. Вы покупаете ценные бумаги, следите за изменением цены и продаете их дороже. Здесь важно ориентироваться в фондовом рынке и постоянно держать руку на пульсе.

Активная работа с низкими рисками. Вы покупаете ОФЗ/ОМС и продаете их, когда изменяется цена. В отличие от предыдущей стратегии вы не сильно рискуете (в случае ОФЗ и ОМС риски гораздо ниже, чем при покупке акций и облигаций). Это подходящий инструмент для «игрушечного» трейдинга.

Телеграм-канал
Level One

Вдохновляющие посты, новые запуски и подарки только для подписчиков

подписаться

Стратегии доверительного управления подходят инвесторам, которые мало разбираются в теме и готовы к тому, чтобы кто-то управлял их деньгами.

💪 Здесь на помощь приходят управляющие компании с готовыми решениями. Но нужно помнить, что ни одна из таких компаний не может гарантировать доход.

✅ Один из инструментов стратегии доверительного управления — паевые инвестиционные фонды (ПИФы).

🧐 Управляющая компания создает фонд и предлагает разные стратегии инвестирования. Вы, как инвестор, верите, что их стратегии будут успешными, и покупаете у них пай — кусочек фонда. На деньги от инвесторов УК собирает портфель.

💰 Вы получаете финансовый результат либо по истечении срока придуманной фондом стратегии, либо продав пай обратно. В этом случае его выкупают по рыночной цене.

☝️ Положительный финансовый результат облагается налогом — 13%.

❗️ Прежде чем ожидать, что доходность от этого инструмента будет выше доходности депозита, стоит внимательно ознакомиться с сопутствующими расходами.

По срокам ПИФы делятся на:

1️⃣ Открытые. Можно зайти и выйти в любой момент. Это самый распространенный тип.

2️⃣ Интервальные. Можно закрыть только в определенный период времени.

3️⃣ Закрытые. Это вариант с высокими рисками и для узкого круга клиентов. Минимальный взнос — от 1 млн рублей.

Основные плюсы и минусы ПИФов:

Низкий порог входа. Даже за 3 000 рублей можно купить пай. Но ожидать какого-то значимого дохода в этом случае не стоит. Напомним, что начинать инвестировать целесообразнее с 50 000 рублей — это минимум.

Необязательно хорошо разбираться в ценных бумагах — это сделают за вас.

Высокая комиссия за управление. Она может доходить до 5% в год от суммы активов. Важно, что комиссия взимается даже в случае убытков! При покупке и продаже пая тоже есть дополнительные расходы.

Не подходят для получения регулярного дохода!

Мы подошли к стратегии индексного инвестирования. Она подходит для долгосрочных накоплений.

🤔 Представьте, что вы охотитесь за какой-то акцией иностранной компании на Санкт-Петербургской бирже, но эта ценная бумага слишком дорогая. На помощь приходит ETF.

☝️ ETF — это фонд, который приобретает ценные бумаги. Он изучает индексы — списки компаний, которые показательны с точки зрения активности торговли на бирже.

📈 Например, индекс S&P 500 или NASDAQ-100. В первом собраны акции крупнейших компаний США, наибольший вес — у Microsoft, Apple и Amazon. Во втором чаще всего фигурируют акции технологических компаний — зачастую тоже американских.

💼 После изучения индексов ETF решает, в ценные бумаги каких компаний стоит вложиться. В результате у фонда получается портфель.

🧇 Его делят на доли, называют каждый кусочек ценной бумагой и выпускают их на рынок. Как инвестор, вы можете этот кусочек купить.

✅ Приобрести маленькую долю от акции на фондовом рынке просто так нельзя, а с помощью ETF — можно. Причем, так вы инвестируете в акции сразу многих компаний — получается диверсификация.

📍 Акции ETF торгуются на Московской бирже.

Список брокеров, торгующих ETF.

Основные плюсы ETF:

✅ Низкий порог входа.

✅ Возможность инвестировать в больших игроков маленькими суммами.

✅ Не нужно искать, где купить ценную бумагу.

✅ Хорошая ликвидность — возможность совершить сделку по выгодной цене.

✅ Простота торговли и учета.

✅ По сравнению с ПИФами, небольшая комиссия за управление — 0,5-1% в год.

Основные минусы ETF:

Не подходят для получения регулярного пассивного дохода. Выплаты, которые происходят по акциям и облигациям, не доходят до держателей ETF в качестве дивидендов. Вместо этого кусочек дивиденда добавляется на счет в виде повышения стоимости ETF.

💰 Единственный вариант заработать — просто продать эту ценную бумагу.

курс Level One
Личные финансы

Практический курс, который поможет навести порядок в деньгах. Мы поставим важную финансовую цель на 2022, научимся регулярно вести бюджет с помощью таблиц и приложений, разберемся с инвестированием и многое другое. После курса на руках останутся удобные таблицы, чек-листы и все, что необходимо для самостоятельного плавания.

Сегодня можно купить со скидкой 50%
3900₽ 1950₽
образовательный проект level one
Начните разбираться
в сложных
темах
с самыми вдохновляющими экспертами
Только проверенные лекторы
23 тысячи отзывов
на лекции и практикумы
Вам понравится
4,9 из 5,0
средний рейтинг лекции
Есть из чего выбрать
До 10 разных
вебинаров в день
;