angle-down facebook instagram vkontakte warning

Приложения для финансового учета

Стыковка плана с фактом

Стыковка плана с фактом нужна, чтобы поддерживать корректность записей в приложениях. Узнаем, как его делать и как производить расчет, если есть финансовые обязательства.

Это часть интерактивных уроков, подготовленных образовательной платформой Level One в сотрудничестве с крупнейшими российскими экспертами.
Еще 500 уроков по 15 направлениям, от истории и архитектуры до здоровья и кулинарии на levelvan.ru/plus
посмотреть все уроки
Автор урока
Наталья Степанова
Финансист, психолог, коуч, автор курса «Финансовая грамотность»

Поговорим о стыковке плана с фактом.

☝️ В конце каждого месяца важно проанализировать, как прожит месяц и получилось ли уложиться в плановые показатели. Если нет, что этому помешало?

❗️ Прежде чем планировать новый месяц, нужно выполнить еще одно действие — свести баланс. Так вы увидите, что все показатели обоих отчетов (баланс и прибыль) равны.

1️⃣ Когда месяц заканчивается, в приложении вы сводите фактические остатки по каждому счету.

2️⃣ Затем записываете их на дату (конец месяца) в эксель-таблице на листе «баланс» по каждому счету. У вас посчитаются изменения по счетам.

3️⃣ После вы переносите фактические данные доходов-расходов в таблицу (можно сначала в соседний столбик, чтобы сравнить план-факт). Потом записываете фактические данные прожитого месяца вместо плановых. Получается итоговый финансовый результат.

❗️ Прибыль за месяц должна равняться изменениям на счетах (если не было движений по другим балансовым статьям).

Пример таблицы

Телеграм-канал
Level One

Вдохновляющие посты, новые запуски и подарки только для подписчиков

подписаться

Анализируем таблицу

💵 Представьте, что согласно эксель-таблице на конец июня у вас осталось 500 рублей наличными. На конец июля сумма выросла до 1000 рублей. Изменение за месяц составило плюс 500 рублей.

💳 На карте Сбербанка ваш остаток на конец июня — 20 000 рублей. На конец июля — 30 500 рублей. Изменение за месяц — плюс 10 500 рублей.

💳 На карте Тинькофф на конец июня у вас оставалось 15 000 рублей. В июле осталось 13 000. Значит, изменение за месяц — минус 3000 рублей.

🧮 Общие изменения по всем счетам — плюс 8000 рублей.

☝️ Параллельно вы фиксировали расходы и доходы за месяц и высчитывали финансовую прибыль по результатам в приложении. Эта прибыль должна быть равна тем изменениям, которые вы видите в таблице.

🤔 Возможно, у вас есть финансовые обязательства вроде кредитной карты, которой вы пользуетесь.

☝️ Из-за того, что вы воспользовались деньгами не с счетов, а с кредитной карты, расходов будет больше, а прибыль — меньше.

❗️ Чтобы баланс сошелся, расчеты нужно проводить по этой формуле 👇

Изменения активов (денежные средства) - изменения обязательств (кредитная карта) = прибыль/убыток за период (месяц)

💪 Если помимо денежных средств и кредитной карты у вас есть другие активы и кредиты, которые усложняют эту цепочку, нужно пользоваться более сложной версией финансового учета. Мы дали сокращенный вариант.

Выбирайте приложения, которые дают выгрузку данных в эксель. Если данных много, а хочется вести точный учет, то перепечатывать цифры вручную из приложений будет неудобно.

курс Level One
Личные финансы

Практический курс, который поможет навести порядок в деньгах. Мы поставим важную финансовую цель на 2022, научимся регулярно вести бюджет с помощью таблиц и приложений, разберемся с инвестированием и многое другое. После курса на руках останутся удобные таблицы, чек-листы и все, что необходимо для самостоятельного плавания.

Сегодня можно купить со скидкой 50%
3900₽ 1950₽
образовательный проект level one
Начните разбираться
в сложных
темах
с самыми вдохновляющими экспертами
Только проверенные лекторы
23 тысячи отзывов
на лекции и практикумы
Вам понравится
4,9 из 5,0
средний рейтинг лекции
Есть из чего выбрать
До 10 разных
вебинаров в день
;